相談の特徴

ご相談者が主人公です

望む生き方・暮らし方の実現に向けて、最適な方法を選択して
いただけるよう、必要な情報を丁寧にお伝えします。
納得して自己決定していただけるよう全力でサポートします。

 

中立的な立場でアドバイス致します

真に 中立的な立場でご相談者のためのアドバイスを致します。
保険や金融商品の斡旋・販売は一切致しません。

 

多様な相談ニーズにお応えします

相談方法はご希望に応じて、お選びいただけます。
オンライン相談、対面相談、出張相談が可能です。


オンライン相談

Web会議ツール「zoom」を用いてご相談をお受けします。

「60分個別相談」
「保険の見直し相談」
「3カ月コンサル付きキャッシュフロー表作成」
があります。
相談内容や進め方など特徴については下記をご覧ください。


お金の疑問や不安を解消し、安心して前に進むことができます 。

 

【暮らしのお金】の相談例

  • 家計の把握や家計管理の方法
  • 教育資金の目安と準備法
  • 老後資金の目安と資産形成法
  • 退職後の健康保険や生活設計
  • 相続についての疑問や備え方  等

【起業のお金】の相談例

  • 事業のお金の管理法
  • 起業と扶養の関係
  • 帳簿のつけ方
  • 確定申告のやり方 等

※確定申告書作成代行など税理士法に抵触する行為は致しません。

 ※対面の場合は90分16,000円
  詳細は下記をご覧ください

社会保障を含めたトータルな保障設計で、安心できる見直しを提案します。

 

オンライン面談は60分を2回実施

【1回目】現状ヒアリング
・ご家族の状況の確認
・公的保障の状況の確認
・保険の加入状況の確認
      ↓
  必要書類をご送付ください
      ↓
【2回目】見直しアドバイス
・現状の課題を指摘
・改善策の提案
・見直しアドバイス

※保険や金融商品の斡旋・販売などの行為は一切致しません。

※対面の場合は33,000円
 詳細は下記をご覧ください。

100歳までお金の流れを見える化して、今からできる対策を検討します。

 

オンライン面談は60分を3回実施

【1回目】現状ヒアリング
・ご家族や家計状況等の確認
・ライフプランの確認
      ↓
 必要書類をご送付ください
      ↓
【2回目】キャッシュフロー表作成
 Excelデータでお渡しします
      ↓
【3回目】長期的課題への改善提案

※キャッシュフロー表はデータでお渡ししますので、ライフプランの変化に応じて、ご自身で計画を見直すことができます。

 ※対面の場合は66,000円
 詳細は下記をご覧ください


対面相談・出張相談

弊所の事務所にお越しいただいて、対面して相談をお受けします。
ご相談者のご自宅などに伺う出張相談も可能です。

■相談会場

株式会社 笑 セミナールーム

大阪市営地下鉄「西大橋」徒歩1分/「心斎橋」徒歩5分

▶詳しくはこちら

 

■相談料

【個別相談 対面90分 16,000円

【保険見直し相談 対面90分×2回  33,000円
【キャッシュフロー表作成コース 対面90分×3回  66,000円
※ご自宅などへの出張相談については、別途、出張料と交通費(実費)を頂戴します。
 

■申込方法

相談内容を簡単にお書き添えいただき、下記よりお申し込みください。
後ほど日程調整のためのメールをお送りいたします。

 


お客様の声

お金の不安がなくなったら、安心してアクセルが踏めそうです!

T.E様(福井県)パート勤務・夫と子ども2人の4人暮らし

 

パートをしながらライターの仕事を始めたばかりの頃、オンライン相談をお願いしました。 パート先から勤務日数を増やすように言われたのですが、もらいすぎると不利益なことが起こるんじゃ無いか・・・扶養が・・ 確定申告が・・・ 税金が・・・という得体の知れない不安がありました。

 

実は私もFP技能士2級なんですが、もう、全然ちがいました。経験値が。知識も切り口も、全く気付いていなかったことに気づかせていただいて。 また、ご自身も同じように 主婦から起業していらっしゃるので 気持ちをよく理解してくださるし、 とても的確なアドバイスをしてくださいます。お金以外の悩みを伝えても さらっと本質を突いて、本心に気づかされることもありました。 私みたいなズボラ主婦でもできる 超簡単!な家計の収支を把握できる方法を教わったり今、確認しておくべきことを、「どこの問い合わせ先に、どんな言い方で確認するといいか」聞き方のコツまで教えてくださったり、目からウロコが何枚も落ちました。

 

たくさんの情報をいただいた上で、「今後どうしていくのか」「今、私は何をやればいいのか」納得して自分なりの結論が出せて、スッキリしました。 パートと副業の美味しとこ取り、これでブレーキを踏む必要は無くなったので、しっかりライター業も力を入れて進んで行く覚悟ができました。


中立の立場だからこそ「最善」を教えてもらえました。

J.H様(福井県)自営業・一人暮らし

 

 保険代理店の方から複数の保険を勧められおり、加入する前にセカンドオピニオン的に相談させていただきました。

 

フリーのインストラクターとして仕事をしており、家も賃貸住まい。既に医療保険には加入していましたが、病気やケガで働けなくなった時の経済的な不安が消えなかったため、保険の加入を検討していました。 相談したところ「働けなくなった時の保障」として代理店の方から勧められていた保険は、「家族収入保障保険」と言って、万一私が死んだ時に遺族に毎月お給料のように10万円支給される保険。そこに一定の障害状態になった時の保障がついていましたが、本来私が必要としている保障ではないことが分かりました。

 

保険や金融商品の販売をしない方だからこそ、中立的な立場で私にとって最善のアドバイスをいただけたと有難く思います。


夫も含めた家計全体で見直したらお金が戻ってきました!

T.M様(東京都)夫と2人暮らし

 

小谷先生とは、ちょうど確定申告をするタイミングで知り合いました。これからどのように仕事の展開をしていこうか考えていた時期で、それに伴う会計処理にも漠然とした不安がありました。個人の事業としては税理士さんにお任せしているのですが、夫も含めた家計全体としてどんなふうにしていくのがいいのか、分からなかったんです。できればお得になったらいいなぁと思って。(笑)

 

実際に相談してみると、ちょっと支払方法を変えるだけで戻ってくるお金があることがわかりました。これまで夫婦それぞれに支払っていた税金や保険料を、家庭単位で考えることで世帯としての手取額を増やすことができるそうなんです。 せっかくの制度を正しく理解して、わが家にとって最善の方法を選択することができて良かったです。税金が安くなった分、お客様に還元したり自己の技術向上に充てたり、有意義な使い方ができると思います。

 

小谷先生は「事業のお金」と「暮らしのお金」の両面を見ていただけて、何と言っても主婦の味方という感じで心強いです。一見すると真面目そうでいかにも”先生”という感じなのですが、話し出すと気さくで、とても分かりやすい言葉で話してくれます。せっかくなので、その良さを前面に出したらいいのに、と思います。(笑)一般的に”先生”と呼ばれる方と個別でお話しするのって緊張しますよね。いい意味でその垣根を壊してくれるのが、小谷先生の魅力だと思っています。


よくあるご質問

Q1、家計簿をつけていないので家計が把握できていないのですが、相談できますか?

大丈夫です。1日で1年分の家計を把握できる「家計簿いらずの家計把握」の方法をお伝えしていますので、どなたでもサクッと家計を把握することができます。

 

Q2、相談の時間を延長した場合はどうなりますか?

原則として、10分1000円として延長料金を頂戴します。ただ、ご相談内容に応じてコースを選択していただければ、延長の必要がない場合がほとんどです。ご安心ください。

 

Q3、個人事業主の確定申告や税務相談もできますか?

税理士資格を保有していませんので、確定申告作業の代行や税務相談は行いません。 具体的な税金計算や税務判断を行うことはできませんが、税の基本的な知識や確定申告のやり方をお伝えすることで、ご自身で自信を持って確定申告ができるようになります。ベースの知識さえあれば、必要なことはその都度、安心して税務署に確認することができます。私にできることは自転車の後ろを持って、ご自身で走り出せるようにお手伝いすることです。  

 

Q4、キャッシュフロー表作成コースは、どんな方が相談されますか?

「住宅ローン本当に返せるのか」「教育費をこんなにかけて大丈夫か」「老後資金はいくら貯めたら安心か」「今のお金の使い方で将来も大丈夫か」など将来に対してご不安を感じられる方にご利用いただいています。 現状のままお金を使っていくと、67歳で貯蓄が底をつくことがわかり、対策を講じることで75歳時点でも貯蓄残高が1500万円残るようにキャッシュフローが改善した方もいます。早く気づけば、小さな力で未来を大きく変えることができます。